Сфера децентрализованных финансов является одной из наиболее привлекательных для инвесторов и быстрорастущих частей рынка криптовалют. Она привлекает множество людей перспективой потенциально высоких доходов при относительно низком риске. Несколько лет назад скептики предсказывали, что пузырь децентрализованных финансов лопнет из-за быстрого роста, но наоборот, этот сектор продолжает расти.

Восхождение децентрализованных финансов также связано с популярностью криптовалют и их постепенным признанием обществом и государством. Новые платформы DeFi появляются практически ежедневно, и в них активно инвестируют ведущие международные венчурные фонды. Если моментум сохранится и рынок криптовалют продолжит расти в 2023 году, можно ожидать, что сфера децентрализованных финансов станет еще более развитой и предложит больше возможностей.

Поэтому, если вы не знаете, как инвестировать в DeFi, обязательно прочитайте этот материал. Мы расскажем вам, какие возможности предоставляет этот сектор инвесторам и как избежать рисков.

Как инвестировать в проекты DeFi?

Итак, децентрализованные финансы состоят из экосистемы DEX, приложений DeFi, стейблкоинов, токенов DeFi и других финансовых инструментов, основанных на блокчейне (большинство платформ DeFi используют сеть ETH). Эти сети функционируют автономно и не подконтрольны никакому управляющему органу. Финансовые услуги, предоставляемые платформами DeFi, практически идентичны тем, которые предоставляются традиционными финансовыми органами.

Но самое важное преимущество приложений DeFi заключается в том, что любой может на них зарабатывать. Конечно, индустрия классифицируется как технически сложная, поэтому люди, впервые сталкивающие ся с ней, могут быть запуганы. Но несмотря на новизну инфраструктуры, область децентрализованных финансов открыта для тех, кто хочет научиться извлекать прибыль из нее. Теперь инвестировать в проекты DeFi можно несколькими способами:

• Прямые инвестиции в DeFi. Вы можете инвестировать напрямую в некоторые проекты, покупая токены или монеты DeFi через DEX, такие как Uniswap или Sushiswap. Вам потребуется цифровой кошелек, поддерживающий конкретный токен или монету DeFi, которую вы хотите приобрести.
• Инвестиции в DeFi фонды. Вы также можете инвестировать в фонды DeFi, которые представляют собой управляемые портфели различных проектов. Эти фонды обычно управляются профессиональным инвестиционным менеджером и предлагают диверсификацию по нескольким платформам. 
• Стейкинг. Как стейкать токены? Стейкинг — это процесс удержания и хранения криптовалюты в цифровом кошельке для поддержки безопасности и функционирования конкретного проекта. В обмен на это инвесторы получают вознаграждение в виде дополнительных токенов или монет DeFi. 
• Yield Farming. Это процесс предоставления вашей криптовалюты в проекте в обмен на вознаграждения. Yield farming может быть стратегией высокого риска и высокой доходности, и важно тщательно исследовать протокол DeFi и понимать риски перед участием. 

Взаимодействия в сфере DeFi основаны на смарт-контрактах — специальных алгоритмах, которые обеспечивают соблюдение сторонами условий контракта. Сегодня смарт-контракты используются в широком спектре приложений DeFi, включая биржи, платформы для займов DeFi, стейблкоины, рынки прогнозов, страхование и многое другое. 

Важно провести анализ и понять возможные риски инвестирования в DeFi, прежде чем принимать какое-либо решение. Рекомендуется также начать с небольших инвестиций в DeFi и постепенно увеличивать свои позиции по мере ознакомления с этой экосистемой. 

Итак, если у вас нет представления о том, как инвестировать в DeFi и хотите выбрать наиболее подходящий вариант, вам следует разобраться во всех доступных решениях. Мы рассмотрим как инвестиции в DeFi, перечисленные выше, так и несколько новых вариантов.

Инвестиции в токены и проекты DeFi

Инвестиции в токены DeFi представляют собой покупку активов в ожидании их роста. Привлекательность такого подхода к инвестированию в DeFi заключается в том, что токен DeFi может иметь потенциал быстрого роста, иногда на тысячи процентов всего в течение нескольких часов после выпуска. 

Однако высокая волатильность новых криптотокенов представляет собой вызов. Возможно быстро получить значительную прибыль, но также очень велика опасность убытков. Важно быть в курсе этой опасности и внимательно рассмотреть свою стратегию, прежде чем инвестировать в токены DeFi.

DeFi фонды

Эти фонды обычно инвестируют в различные протоколы DeFi, включая те, которые предоставляют займы DeFi, заем DeFi, DEX и другие финансовые услуги. Инвестируя в диверсифицированный портфель проектов, фонды могут помочь инвесторам управлять рисками.

Стейкинг токенов или монет

Вы, возможно, уже искали информацию о том, как стейкать криптовалюту. Так что, если вам нужен пассивный доход от криптовалюты, стейкинг — отличный вариант. Это означает, что активы блокируются в криптовалютном кошельке, и все участники создают стейкинг-пул, чтобы сеть получала качественную операционную поддержку. Кроме того, количество токенов в обращении уменьшается, поэтому курс не снижается, и риск инфляции минимизируется.

Стейкинг возможен с ETH, BNB и некоторыми другими токенами сети. Чтобы получить выгоду от стейкинга, вам нужно хранить средства в криптовалютном кошельке. Вознаграждения выплачиваются сетью, поэтому вам не нужно полагаться на посредников. Однако DeFi включает в себя других людей, использующих ваши токены (не бесплатно, но за процент).

Протокол Yield Farming DeFi

Это популярный протокол DeFi, позволяющий инвесторам получать доход от своих криптовалютных активов. В yield farming люди предоставляют займы или предоставляют ликвидность протоколу DeFi в обмен на проценты или вознаграждения. Преимущества этого типа инвестиций в DeFi включают в себя:

• Возможность получения дополнительного дохода.
• Вы можете влиять на протокол DeFi, формируя его в соответствии с вашими потребностями.
• Высокие шансы инвестировать в перспективный токен и заработать много.

Фарминг стал популярным после появления протокола Compound DeFi. Он распределял токены COMP среди пользователей, которые внесли средства на платформу или взяли децентрализованные кредиты. Люди получают дополнительные вознаграждения, и криптопроект быстро растет, мотивируя участников активно участвовать.

P2P кредитование

В децентрализованном кредитовании кредиторы и заёмщики взаимодействуют через блокчейн. Один человек берёт в долг в криптовалюте под проценты, оставляя залог в криптовалюте. Инвестор, с другой стороны, помещает свои активы в пул ликвидности и получает прибыль. Это выгодно не только тому, кто нуждается в займе, но и владельцу криптовалюты, у которого есть свободные токены и который может предоставлять их в долг под хороший процент.

Торговля на DEX

Это способ торговли на бирже с использованием заимствованных средств. Рычаг позволяет трейдеру использовать в несколько раз больше доступных средств. Трейдер берет активы в долг у протоколов децентрализованных финансовых услуг. Инвестиции могут осуществляться путем предоставления в долг своих неиспользуемых криптовалютных активов. Риски потери средств контролируются смарт-контрактами. Сегодня централизованные биржи обычно регулируются центральными органами, в то время как DEX функционируют без посредников.

Сколько денег вам нужно, чтобы использовать протокол DeFi?

Сумма денег, необходимых для использования протоколов DeFi, может варьироваться в зависимости от конкретной платформы и предполагаемого случая. Давайте рассмотрим это подробнее:

• Нап ример, многие платформы позволяют пользователям занимать или предоставлять в займ небольшие суммы криптовалюты. Люди могут внести всего $10 в криптовалюту, чтобы начать зарабатывать проценты или брать займы.
• Тем не менее, некоторые протоколы могут требовать минимальных инвестиций в криптовалюту из вашего кошелька для участия в определенных функциях или получения вознаграждений.
• Кроме того, важно учитывать связанные с транзакциями сборы, особенно в периоды высокой нагрузки сети на основе блокчейна.

В целом многие платформы не имеют минимальных требований к сумме, необходимой пользователям для инвестирования в DeFi, позволяя пользователям начинать с небольших сумм криптовалюты. Не забывайте, что вам нужен кошелек для хранения ваших средств, прежде чем вы сможете инвестировать в конкретный проект. Убедитесь, что выбранное вами хранилище поддерживает токен или монету DeFi, которую вы хотите использовать для стратегии инвестирования в DeFi. Очень важно изучить функции кошелька и обратить внимание на его механизмы безопасности.

Выбор правильной стратегии для инвестирования в DeFi

Выбранная вами стратегия определяет, сколько времени и денег вы инвестируете, а также список активов в вашем портфеле. Существует три основных варианта: консервативная, умеренная и агрессивная. Далее вы можете выбрать активы: 

• Рост ожидает роста по какой-либо причине, поэтому вы можете продать вовремя, чтобы закрепить прибыль в краткосрочной или долгосрочной перспективе.
• Доходность генерирует пассивный доход (когда вы стейкаете токены) или предоставляет стабильную опцию, такую как стейблкоины.

Учитывая основные риски, консервативной стратегией было бы инвестировать в известные проекты с использованием стейблкоинов. С агрессивным вариантом человек инвестирует в активы роста и новые проекты с ожиданием высоких доходов.

При выборе проектов для стейкинга цифровых активов или инвестиций в них необходимо понимать рыночную ситуацию. Вам также потребуется специальный кошелек для работы с криптовалютой (обязательно прочитайте, как выбрать лучший кошелек). И, в общем, каждый инвестор должен понимать, что этот рынок остается волатильным и рискованны м.

Это быстро развивающаяся область, поскольку каждый день появляются новые DeFi-приложения и проекты. Следите за последними событиями в сфере финансовых услуг DeFi, читайте новостные статьи, следите за аккаунтами в социальных сетях и участвуйте в онлайн-сообществах.