Сегодня криптовалюта фундаментально изменила восприятие ценности фиатных денег и создала значительную конкуренцию для стандартных платежных систем. До недавнего времени заработок на цифровых активах ограничивался несколькими областями: трейдингом, инвестированием в потенциально прибыльные проекты, участием в раздачах и классическим “покупай и держи”. Несмотря на инновации и явное превосходство криптовалюты над фиатом, многих аспектов классической финансовой системы все еще не хватало.

Таким образом, крепкая технологическая экосистема необходима для полного развития криптовалютной экономики и ее различных элементов. В настоящее время децентрализованные финансы стимулируют поиск инновационных решений и воссоздание традиционных финансовых моделей без использования третьих лиц.

Целью данного материала является выделение лучших компаний и акций DeFi, на которые стоит обратить внимание в этом году, а также предоставление обзора почему экосистема DeFi стремительно растет внутри криптосферы.

Что такое децентрализованные финансы?

Сейчас децентрализованные финансы означают экосистему DeFi-приложений, разработанных на различных блокчейнах. Самые популярные проекты DeFi создаются на блокчейне ETH. Существуют также системы на основе BTC с использованием Rootstock (умные контракты в сети Bitcoin). Цель децентрализованных финансов – перенести существующую финансовую систему на блокчейны, сделав ее доступной и открытой для мира. Чтобы новички могли быстро освоиться, давайте рассмотрим основные моменты:

• Цель децентрализованных финансов – объединить все преимущества существующей системы (в виде процентных ставок по депозитам, возможности кредитования и страхования), заменяя различных агентов и посредников умными контрактами.
• DeFi отличается от обычной системы большей эффективностью, доступностью и прозрачностью. Например, проекты DeFi предлагают возможность P2P-кредитования, где человек из любой точки мира может взять кредит или внести существующие активы в депозит.
• Эффективность этих проектов заключается в том, что они исключают брокеров из своей рутины. Работу банкира или страховщика в децентрализованной системе выполняет умный контракт, разрешающий возможные споры.

Таким образом, гарантом надежности является блокчейн, на котором построен тот или иной проект (как мы уже упомянули, в основном это блокчейн ETH). Все отношения здесь строятся и регулируются умными контрактами, и это невероятно удобно.

DeFi -кошелек – это цифровой кошелек, который позволяет пользователям хранить, отправлять и получать различные цифровые активы, используемые в протоколах децентрализованных финансов.

Использование умных контрактов

Раньше, если вы хотели заключить сделку с человеком, честность которого вызывала у вас сомнения, единственным выходом было найти брокера, который мог бы защитить вас своим авторитетом, конечно, за плату. Сегодня все намного проще. 

Таким образом, умные контракты – это самовыполняющиеся цифровые контракты, созданные на базе технологии блокчейн. Это по сути программы, которые автоматически выполняют условия, установленные заранее, при соблюдении определенных предопределенных условий. Такие контракты являются ключевым элементом Web3, потому что они позволяют проводить сделки между сторонами без посредников и безопасно и децентрализованно.

Сегодня Web3 представляет собой новую эру интернета, которая более прозрачна и принадлежит пользователям. Она также построена на блокчейне, что обеспечивает безопасные и неизменяемые транзакции без необходимости посредников, таких как банки или другие институты. Это имеет потенциал демократизировать доступ к различным услугам и создавать новые модели управления и социальной организации. На данный момент проекты развиваются в нескольких направлениях:

• Децентрализованные биржи.
• Специализированные платформы, одна часть которых специализируется на кредитовании, а другая на предоставлении процентного дохода от депозитов.
• Платформы для управления рисками (альтернатива страхованию).
• Платформы для создания, управления и торговли деривативами, где основными инструментами являются токены.

Кроме того, большинство проектов публикуют все, начиная от капитализации и обеспечения, и заканчивая списками транзакций.

В чем разница между криптовалютой и DeFi?

Криптовалюта/DeFi – это связанные понятия, но они не одно и то же. Например, первый термин относится к любому цифровому активу, созданному для использования в качестве средства обмена, хранения стоимости или единицы учета. Криптовалюта строится на технологии, позволяющей проводить безопасные и прозрачные транзакции без необходимости посредников.

DeFi, с другой стороны, специально относится к децентрализованным финансовым приложениям, созданным на той же технологии. Эти приложения разрабатываются так, чтобы быть доступными каждому с интернет-соединением и часто создаются поверх существующих сетей. В эту категорию также входят децентрализованные биржи, платформы для кредитования и заимствования средств и другие инструменты, позволяющие пользователям взаимодействовать друг с другом децентрализованно.

Так что, в то время как криптовалюта относится к широкой категории цифровых активов, включая токены и монеты, DeFi специфичен для системы, которая сосредотачивается на создании децентрализованных приложений.

Являются ли DeFi лучшим решением?

Проекты DeFi Web3 расширяют возможности криптоэнтузиастов, предлагая новые модели и способы заработка на своих активах. Среди новых возможностей – возможность криптовалюты умножать только за ее наличие. Мы говорим о Proof of Stake и других вариантах пассивного дохода.

Например, ликвидити-пулы. Можно сказать, что ликвидити-пулы – это заблокированные токены, облегчающие эффективную торговлю активами и позволяющие инвесторам получать доход от владения криптовалютой. Также ликвидити-пул – это автоматический рыночный мейкер, предоставляющий ликвидность для предотвращения значительных колебаний цен активов. AMM – это инновация, позволяющая торговать без необходимости заказных книг.

Следует также упомянуть возможность получения пассивного дохода через Proof of Stake. Стейкинг криптовалюты – это процесс, при котором владельцы определенных активов могут получать вознаграждения за хранение своих монет в кошельке. С Proof of Stake инвестор зарабатывает прибыль, просто храня токены в кошельке или на специальной платформе в течение согласованного времени. Таким образом, алгоритм Proof of Stake представляет собой альтернативу простому хранению активов в кошельке, что аналогично банковскому депозиту в криптоиндустрии.

Но DeFi все еще является относительно новой технологией, и с ней связаны несколько рисков. Например, уязвимости умных контрактов могут привести к взломам и другим проблемам с безопасностью транзакций. Кроме того, регулирующая среда для DeFi все еще развивается. Является ли это лучшим решением, зависит от конкретного случая использования и индивидуальной толерантности к риску. Несмотря на потенциал создания более доступной системы, важно тщательно понимать возможные недостатки.

Какие акции DeFi стоит наблюдать в этом году?

В этой статье мы предоставим обзор некоторых из самых многообещающих акций DeFi, на которые стоит обратить внимание в 2023 году. Мы также оценим потенциал как для краткосрочных, так и для долгосрочных инвестиций, учитывая текущие рыночные условия:

• MATIC, токен, который поддерживает Polygon, является ведущей платформой для масштабирования децентрализованных приложений Ethereum и основным двигателем экосистемы. По текущей цене от $1,20 до $2, MATIC доступен для инвесторов, заинтересованных в краткосрочных или долгосрочных позициях, в зависимости от их инвестиционных стратегий.
• CoinBase по-прежнему остается одной из самых популярных и обсуждаемых публичных компаний в пространстве DeFi, поскольку она продолжает доминировать как одна из ведущих бирж. Учитывая высокую волатильность как COIN, так и всей криптосферы, инвесторы могут заинтересоваться стратегиями краткосрочных инвести ций на следующие месяцы 2023 года.
• Движение цены RIOT тесно связано с движением цены Bitcoin, что предоставляет трейдерам ценную информацию о рыночных тенденциях и помогает им определить свои краткосрочные варианты. Несмотря на привлекательность для инвесторов, RIOT представляет собой высокорискованный актив и может быть не подходящим для долгосрочных инвестиций.
• Для трейдеров и инвесторов, стремящихся диверсифицировать свой акционерный портфель, Canaan Inc. может стать потенциальным конкурентом RIOT. С 52-недельным диапазоном от $3,50 до $39,10, Canaan Inc. может быть привлекательным вариантом для дневных или краткосрочных трейдеров, которые готовы тщательно контролировать актив и управлять его профилем риска.

Как и в случае с любым новым вертикальным или субвертикальным направлением на финансовых рынках, только время покажет, какие компании (и валюты) выйдут на лидирующие позиции как в краткосрочной, так и в долгосрочной перспективе.

Лучшие компании в области разработки DeFi, на которые стоит обратить внимание в 2023 году

Вот некоторые из ведущих компаний, лидирующих в сфере DeFi:

• Uniswap позволяет пользователям обменивать токены без необходимости заказной книги или централизованной власти. Он известен своим дружелюбным интерфейсом и низкими комиссиями, что делает его популярным выбором для трейдеров.
• Aave – это платформа для кредитования, позволяющая пользователям одалживать, занимать и зарабатывать проценты на различных криптовалютах. Он известен своей инновационной функцией мгновенных кредитов, позволяющей пользователям заимствовать средства без залога.
• GMX – это платформа для деривативов, работающая на нескольких блокчейнах, включая Avalanche, Arbitrum и BNB Chain, предлагая пользователям возможность торговли фьючерсами, постоянными и опционами с кредитным плечом до 25x. Платформа гордится более чем $400 миллионами в TVL и предлагает более 20 торговых пар.
• MakerDAO – это автономная организация, управляющая протоколом Maker, платформой для создания и управления стабильной монетой Dai. Dai широко используется в сфере DeFi для торговли, кредитования и других финансовых приложений.

Таким образом, DeFi представляет собой развивающийся сегмент криптоиндустрии, который имеет потенциал изменить способ доступа и использования финансовых усл уг. Сегодня протоколы DeFi предлагают несколько преимуществ, включая более высокие доходы, большую безопасность, увеличенную доступность и новые инвестиционные возможности.